Что такое преступления «белых воротничков»? (Инфографика)

Недавно нам попалась на глаза забавная инфографика Университета Южной Калифорнии, посвященная нехорошим делам «белых воротничков». На самом деле White Collars Crimes переводится на русский как «экономические/должностные преступления», но всё равно: пройти мимо названия-тёзки мы не смогли. Предлагаем вашему вниманию переведенную и перерисованную инфографику и благодарим калифорнийских ученых за познавательную информацию!


История экономических преступлений

Хотя термин «экономические преступления» впервые появился в 1939 году, в действительности преступления такого рода совершались раньше и уходят корнями в седую старину.

В 300 году до н.э. греческий купец по имени Хегестратос оформил страховой полис «бодмерея» и получил ссуду под залог своего судна с грузом (кукуруза).

Хегестратос планировал затопить пустой корабль и невозбранно присвоить себе заемные деньги – согласно полису, в этом случае ссуду кредитору можно было не возвращать.

К несчастью для него, он был разоблачен командой и пассажирами и утонул, пытаясь спастись.

Первый случай мошенничества в США произошел в 1792 году. Помощник секретаря казначейства Уильям Дьюер использовал инсайдерскую информацию, чтобы инвестировать в некий актив, вздуть цены и продать все на пике.

Коррекция оставила Дьюера с огромными долгами, он угодил в долговую тюрьму, а секретарю казначейства Александру Гамильтону пришлось спасать рынок.

В начале 1820-х годов шотландец Грегор МакГрегор убедил своих соотечественников купить земельные паи и переехать на ПМЖ в вымышленную страну, названную им «Пойаис», расположенную на месте современного Гондураса.

Самый большой земельный пай он продал за £200 тыс., всего за свою жизнь он «заработал» £1.3 млн. (эквивалент £3.6 млрд. сегодня).

Мало того, что ему удалось убедить довольно неглупых людей инвестировать в несуществующий Пойаис - он назвал себя касиком (принцем) этой страны.

Из 250 поселенцев, прибывших в Пояис на двух кораблях, 2/3 вскоре погибли от малярии, лихорадки и голода.

В 1899 году Уильям Миллер получил прозвище «520 процентов» за бешеную доходность, которую он обещал инвесторам.

Он выманил у инвесторов в общей сложности $1 млн. (эквивалент $25 млн. сегодня), был приговорен к 10 годам тюремного заключения и отсидел 5.

Впоследствии Миллер признал идентичность своей схемы и схемы Чарльза Понци, запустившего знаменитую пирамиду в 1919 г.

Типы экономических преступлений

В США ФБР расследует десятки различных видов экономических преступлений, в числе которых ипотечные, медицинские, страховые мошенничества, кража интеллектуальной собственности и т.д.

Корпоративные преступления

Экономические преступления ассоциируются в первую очередь с корпоративными преступлениями, включая инсайдерскую торговлю, откаты, использование корпоративной собственности в корыстных целях, нарушение налогового законодательства и фальсификацию финансовой отчетности.

В 2011 году ФБР предъявило 242 обвинения и осудило 241 «экономического» преступника. Мошенники возместили $2.4 млрд. убытков и выплатили $16.1 млн. штрафов.

Одним из самых известных является дело Galleon Group.

Инсайдеры из нескольких компаний раскрывали информацию хедж-фонду Galleon Group, управлявшему $7 млрд.

Основатель фонда Радж Раджаратнам был признан виновным по 14 пунктам обвинения, связанным с инсайдерской торговлей, и приговорен к 11 годам тюремного заключения.

Отмывание денег

Отмывание денег представляет собой сокрытие доходов от преступной деятельности или конвертацию прибыли в товары и услуги - то есть превращение «грязных денег» в легальные активы.

В 2011 году ФБР расследовало 303 дела…

…которые закончились 37 обвинениями…

…и 45 приговорами.

Было возмещено $18.4 млн. убытков…

взыскано $809 414…

…и выплачено $983 536 штрафов.

Credit Suisse, компания, предоставляющая финансовые услуги, незаконно проводила операции от имени клиентов из Ирана, Судана и других стран, на которые были наложены санкции, тем самым открывая путь движению незаконных средств.

Credit Suisse пришлось выплатить $536 млн. – самый большой штраф за отмывание денег в истории.

Влияние на здоровье и безопасность

Хотя экономические преступления иногда называют «преступлениями без жертв», эта разновидность преступлений «белых воротничков» может оказывать большое влияние на жизнь, здоровье и безопасность людей.

В прошлом году Закон о повышении безопасности потребительских товаров (CPSIA), при поддержке федеральных, региональных и местных органов власти, первые в истории ввел уголовную ответственность.

Закон огранил содержание свинца (не более 100 мг/кг) и фталатов (не более 0.1%) в товарах для детей.

Были выдвинуты обвинения против множества людей и компаний по поводу контрабанды опасных детских игрушек, превышающих нормы содержания свинца и фталатов и несущих опасность удушения.

В течение 8 лет многие компании получили уведомления об опасности их продукции. Опасные для здоровья игрушки были изъяты.

Atlantic States Cast Iron Pipe Co. и четверо ее управляющих обвинялись в умышленном сливе нефтяных и прочих отходов в реку Делавер на протяжении 8 лет, фальсификации результатов тестов на загрязненность воздуха и сокрытии серьезных производственных травм от инспекторов по охране труда.

Нарушение законов об охране окружающей среды в корыстных целях привело к появлению опасного производства, следствием которого стали серьезные ожоги, переломы, ампутации и даже смертельные случаи на производстве.

Компанию обязали выплатить $8 млн. штрафов и назначили 4-летний испытательный срок.

4 управляющих были приговорены к тюремному заключению сроком от 6 до 70 месяцев.

«Зеленые» должностные преступления

Экономические преступления, нарушающие закон о защите окружающей среды или оказывающие негативное влияние на окружающую среду, иногда называют «зелеными» должностными преступлениями.

Владелец компании Discount Computers, Inc. был приговорен к 30 месяцам лишения свободы…

…а компании пришлось выплатить штраф в размере $2 млн…

…и возместить ущерб в сумме $10 839.

Преступление заключалось в контрабанде поддельных товаров и услуг и нарушении законов об охране окружающей среды, связанных с незаконным экспортом катодно-лучевых трубок.

В случае неправильной утилизации катодно-лучевые трубки могут вызвать загрязнение почвы свинцом и отравление питьевой воды.

Компанию Scotts Miracle-Gro, крупнейшего производителя бытовых пестицидов, обязали выплатить штраф в размере $4 млн. за 11 уголовных нарушений, связанных с ее продукцией.

Компания призналась в реализации более 70 млн. упаковок корма для птиц, который был обработан пестицидами, токсичными для рыб, птиц и другой живности.

Продажи производились в течение двух лет, прежде чем руководство узнало об этом; после чего было решено продолжать продажи незаконно обработанной продукции в течение еще 6 месяцев.

Решения

Разные решения предлагались в разное время для снижения количества экономических преступлений, включая:

Увеличение тюремных сроков

Экономические преступления обычно рассматриваются как имущественные, и преступники редко оказываются за решеткой.

Вызывает недоумение случай с Раджем Раджаратнамом, который украл $7 млрд с помощью инсайдерской торговли, а получил всего лишь 11 лет.

«Задержание и обыск» на Уолл Стрит

В 2009 году SEC США проголосовала за учреждение института внезапных проверок для инвестиционных консультантов, несмотря на то, что таких консультантов всего 1 600.

Этот план должен был помочь в борьбе с финансовыми пирамидами, включая крупнейшую в истории пирамиду Мэдоффа, выманивший у клиентов $64.8 млрд.

Оперативное предотвращение

Ограничение возможностей «белым воротничкам» совершать экономические преступления.

Например, сторонний аудитор, не связанный с Arthur Andersen Consultants, нанятой Enron Corp., мог бы серьезно осложнить планы преступникам.



Авторизуйтесь для добавления коментария

Вход

Войти как пользователь:
Войти как пользователь
Вы можете войти на сайт, если вы зарегистрированы на одном из этих сервисов: